ПИФ. Рейтинг паевых инвестиционных фондов

Паевые инвестиционные фонды

Содержание

Что такое ПИФы и как они работают? Именно в этой статье пойдёт речь от том, что вы так часто слышали, но до этого момента так полностью и не разобрались. Паевые инвестиционные фонды являются одним из способов коллективного инвестирования денежных средств, с целью дальнейшего их приумножения.

Внимание! ПИФ не юридическое лицо, а отдельный имущественный комплекс, который передаётся в управление. Право собственности измеряется паем – долей комплекса (ценной бумагой)!

Сам фонд зарождается с помощью управляющей компанией, имеющей необходимую для этого лицензию, на приобретения ценных бумаг или иных активов. Таким образом, он формируется с помощью пайщиков (если по-простому инвесторов), где каждый имеет свой процент паев. Главным образом, целью этой деятельности является получение прибыли на все активы, участвующие в фонде и дальнейшее распределение итоговой прибыли между вкладчиками.

О том,  как приобрести ценные бумаги, узнайте из нашей статьи.

Главными особенностями этого типа инвестирования являются более высокая процентная ставка, нежели чем у обычных банковских вкладах и пассивность, т.е. доверить управление капиталом можно специально обученным людям. Помимо этого, ПИФы, при создании инвестиционных портфелей, минимизируют всевозможные риски потери средств, к которым относятся:

  1. Задержка денежных средств в пределах страны из-за слаборазвитой банковской системы;
  2. Дефолт муниципальных или государственных облигаций, а так же отказ от своих обязательств ввиду непредвиденных обстоятельств. Хоть это случается крайне редко, однако может произойти как в развитой, так и в развивающейся стране;
  3. Экономическая нестабильность. Может произойти в любой момент, благодаря негативным новостям, что означает пагубное влияние на рынок ценных бумаг, а значит и на инвестиционные вложения;
  4. Рыночные риски. Вложения могут не только расти, но и падать – это неизменная часть любого рынка ценных бумаг. Не факт, что при продолжительном росте, ваш капитал будет и дальше расти, и нужно к этому относиться с пониманием, а иногда и воспользоваться этим;
  5. Налогообложение. В нашей стране налоговая система только развивается, поэтому постоянно изменяется и совершенствуется. Это так же нужно учитываться при инвестировании в ПИФы.

На какой срок покупаются ПИФы? Вопрос очень интересный и важный, ведь именно от этого зависит доход вкладчиков от инвестирования. Заказчику важно понимать, что ПИФ – инвестиционный проект и заработать на нём по-быстрому не получиться, ибо велика вероятность остаться ни с чем. Судя по отзывам и рекомендациям успешных инвесторов, самый оптимальный срок вклада составляет от 1 до 5 лет.

Рейтинг ПИФов

Данный рейтинг жизненно необходим лицам, которые заинтересованы в инвестициях. Но прежде чем знакомиться со списком лучших фондов, следует отметить, что существует два вида ПИФ: открытые и интервальные. Основное их отличие в том, что при открытом способе паи вносятся без каких-либо ограничений по периодичности и размеру вкладов. При интервальном способе ситуация обратная – управленческие функции паев ограничены временным интервалом. Сам рейтинг составляется авторитетными печатными изданиями или влиятельными интернет-проектами.

Внимание! Самым полезным оценочным методом для потенциального инвестора считается рейтинг по доходности. Главным образом потому, что он напрямую формируется за счёт валютной прибыли, полученной при инвестиционной деятельности.

Итак, вашему вниманию представляется топ трёх открытых ПИФов за предыдущий год:

  1. «Арикапитал – Чистые деньги». Управляющей компанией является «Арикапитал», а прирост составил 45.89%;
  2. «ВТБ – Фонд Еврооблигаций». Основатель фонда – «ВТБ Капитал Управление активами» с ростом акций в 45.67%;
  3. «Атон — Фонд Еврооблигаций». «Атон-менеджмент» — управляющая компания с 44.95% прироста.

Рейтинг ПИФов

За 5 лет ситуация выглядит следующим образом:

  1. «Райффайзен – США». Основатель – «Райффайзен Капитал». Прирост составил 37%;
  2. «ОЛМА — США». С управляющей компанией «ОЛМА-ФИНАНС» и ростом в 205.63%;
  3. «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций». Управляющей организацией является «ТКБ Инвестмент Партнерс», прибыль в 84%.

Вышеизложенные рейтинги образовались за счёт приобретённых акций. При определённом знании и осведомлённости именно они помогаю зарабатывать на приличном уровне, но следует понимать, что вклад в акциях имеют высокий риск. То ли дело облигации. Они считаются одними из первых по надёжности инструментами активов, но процентный прирост не такой высокий. Для наглядности представляем три лучших фонда за последние 10 лет:

  1. «Максвелл Фонд Облигаций». Управляющая компания – «Максвелл Капитал Менеджмент». Прирост — 133.43%;
  2. «АК БАРС — Консервативный». Основатель – «АК БАРС КАПИТАЛ». Доход — 68.42%;
  3. «ДОХОДЪ. Денежный рынок. Россия». «ДОХОДЪ» является создателем фонда, а общий десятилетний прирост составил 6.54%.

Как заработать на ПИФах

Заработок на ПИФах – процесс трудный и весьма длительный. Вы должны понимать, что на итоговый доход влияет не только процент роста, но и комиссия при купле-продаже паев. В основном, только при длительном сроке инвестиций (от 2-х лет и более) получится как следует зарабатывать. Можно ли при краткосрочном вкладе получить неплохую выгоду? Вопрос очень индивидуальный и зависит от личностных качеств потенциального инвестора. Как правило, годовой доход от взносов составляет 30%, а при удачном стечении обстоятельств сумма может и удвоиться.

Сколько можно заработать на ПИФах?

Для полного освещения вопроса: «Сколько можно заработать?», отмечают два способа заработка:

  1. Пассивный – не требует непосредственного участия инвестора в формировании средств;
  2. Активный – характеризуется некоторыми «телодвижениями»: анализировать и выявлять перспективу рынка; производить постоянные операции с паями, с целью получения большей прибыли и так далее.

Как выбрать ПИФ

При выборе фонда, вкладчик должен, в первую очередь, руководствоваться своей суммой для инвестирования, сроков сложения, преследуемой финансовой целью и собственной активностью. Независимо от того, какие он преследует задачи, существуют некоторые рекомендации для правильного выбора:

  1. Лучше всего инвестировать не в один фонд, а создать инвестиционный портфель, состоящий из 4-5 ПИФов. Это не устранит финансовые риски, но за счёт доходности остальных, они практически не будут чувствоваться. Иными словами – это подушка безопасности;
  2. Перед выбором фонда произведите аналитику за разные периоды. Это покажет его лучшие стороны, а так же как он ведёт себя при различных неоднозначных ситуациях;
  3. Изначально, сфера фонда должна быть перспективной именно в вашей стране, иначе не будет никакого дохода;
  4. Как правило, неудачные инвестиции связаны с излишней самоуверенностью. Она уместна, но только в разумных пределах, не бойтесь прислушаться к советам других, это можно и нужно делать. Особенно, если речь идёт об успешных людях в этой сфере заработка.

Важно! При выборе ПИФ необходимо не только опираться на доходность фонда, но и на такие важные показатели как: динамика входа инвесторов и объём чистых активов, представленный в денежном выражении!

Виды паевых инвестиционных фондов

Человеку, который хочет вложить свои сбережения в ПИФ необходимо знать, что фонды бывают разных типов и отличаются по своей ликвидность и направлению.

По своей ликвидности они бывают:

  1. Открытые – отличается сравнительно быстрым рассмотрением заявки (около 7 дней), а так же возможностью производить какие-либо операции с активами в любое время;
  2. Интервальные – вклад в фонд или вывод денежных средств из него осуществляется только в специальный промежуток времени (обычно один раз за квартал в течение 2-х недель);
  3. Закрытые – применяются для реализации конкретных коммерческих целей и, как правило, после их осуществления прекращают своё существование, поэтому используются очень редко.

Виды паевых инвестиционных фондов

По своей направленности фонды могу быть:

  1. Акционерные фонды – акции используются как инструмент, в который инвестируют денежные средства. Отличаются не только своей высокой доходностью, но и большими рисками;
  2. Облигационные фонды – деньги вкладывают в облигации, полагаясь на стабильную, но невысокую прибыль;
  3. Индексные – целью инвестиционных средств являются лидирующие компании. При своей большей доходности и меньшей степени рисков, они несколько выгоднее акций;
  4. Фонды валютного рынка – вклады в депозитные счета банков. Самый низкоприбыльный способ;
  5. Фонды недвижимости – идеально подходят состоятельным гражданам, т.к. при своей низкой доходности они очень надёжны;
  6. Инвестиции непосредственно в бизнес-проекты. При больших рисках, они могут быть самыми доходными;
  7. Смешанные инвестиции – вклад в различные инструменты.

В какой ПИФ вложить деньги

Выгодно ли выбирать ПИФы и как правильно инвестировать? На этот вопрос нет ни у кого конкретного ответа, ведь все тогда стали бы сказочно богатыми. Однако существуют некоторые рекомендации, которые помогут обезопасить вложенные деньги и, возможно, приумножить ваш доход:

  1. Для быстрого преувеличения средств использовать акции, по помнить при этом про существующие риски;
  2. Если целью инвестора является безопасное сбережение средств, следует обратить внимание на облигации. Если инвестор будет проявлять активность, рекомендуется выбирать фонды из числа открытых либо интервальных, при пассивности – закрытые;
  3. Краткосрочные вклады средств (до 1 года) перспективнее вкладывать в открытые фонды валютных рынков, а долгосрочные лучше всего проявят себя в фондах недвижимости либо индексных;
  4. При небольшой сумме, как правило, инвестируют средства в открытые фонды. В то время как закрытые фонды имеют высокий денежный порог входа.

Стоит ли вкладывать в паевые инвестиционные фонды? Однозначно, да! Ведь они могут не только сберечь ваши средства от экономических рисков, но и значительно приумножить их.

Выгодны ли ПИФы

Паевые инвестиционные фонды одни из самых популярных, а значит и выгодных. В этом вопросе лидирует энергетическая сфера, соответственно, фонды в этой сфере будут одними из самых выгодных. Какие сейчас самые выгодные ПИФы? «УРАЛСИБ», «ВТБ», «Открытие – Индекс ММВБ» — это самые лучшие фонды на сегодняшний день. Трёхмесячная доходность варьируется от 22 до 34%.

Плюсы и минусы ПИФ

При данном способе вложения своих средств вы получите следующие преимущества:

  1. Риски быть обманутым сведены к минимуму, за счёт строго контроля и регламента закона;
  2. Возможность финансировать разные сферы активов;
  3. Вашим вкладом управляют специально обученные люди, поэтому от вас не требуется каких-либо специальных знаний;
  4. Низкий стартовый капитал. Этот тип вкладов доступен каждому;
  5. Очень лёгкий и быстрый вывод средств, а так же их вклад.

Помимо всех достоинств, ПИФы не лишены и недостатков: прямая зависимость полученной прибыли от сферы выбранного фонда является самым главным.

Как правильно купить пай в ПИФе

Как приобрести пай? Наверняка, это вопрос, который волнует абсолютно всех начинающих инвесторов.  Для покупки паев следует обратиться в управляющую компанию, где нужно будет заполнить заявление. Этим самым вы создаёте анкету частного лица и открываете лицевой счёт. Путем перевода средств на расчётный счёт компании, вы приобретаете паи и через 4-5 дней получаете справку о приобретении. Для совершения этой операции вам потребуется паспорт, реквизиты для платежа и ИНН.

Что такое паевой инвестиционный фонд? Узнайте, посмотрев видео:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email не будет опубликован.